Никто не любит загружать паспорт. Но в майнинг-инвестициях требование KYC — один из самых быстрых способов отличить реальную операцию от будущего exit-скама.
«Знай своего клиента» — это проверка того, кто ваши клиенты: документы личности, иногда источник средств — в связке с AML-скринингом по санкционным и розыскным спискам. Для бизнеса, который держит деньги клиентов и ежемесячно выплачивает криптовалюту, это не бюрократический театр, а правовой фундамент, позволяющий операции иметь банковские счета, проходить аудиты и существовать дольше первого запроса регулятора.
Инвестплатформа, которая ничего о вас не спрашивает, кое-что вам сообщает: либо она не планирует прожить достаточно долго, чтобы встретить регулятора, либо её банкинг настолько неформален, что не переживёт проверки. История крахов облачного майнинга — во многом история анонимных операторов и анонимных клиентов. Верификация работает в обе стороны: когда оператор проверяет вас, вы тоже подтвердили, что по ту сторону есть реальное юрлицо с реальными обязательствами.
HiveHash требует KYC от каждого держателя майнинг-долей до покупки — одна верификация, один раз, несколько минут. Отчасти поэтому мы можем открыто работать из ОАЭ, заключать контракты по исполнимому праву и платить распределения ежемесячно без драмы. Платформы, пропускающие этот шаг, дешевле во вступлении и сильно дороже в доверии.